ZAGL-Zahlungsausgleich: Migration der SWIFT Überweisungen in die WINLine Finanzbuchhaltung

ZAGL ist eine Schnittstelle, die automatisch die Zahlungseingänge auch mehrerer Bankkonten als Buchungen direkt in einen Mesonic-Buchungsstapel zum Verbuchen bereitstellt.

Zur Übermittlung von Kontoauszugs- und Kontoumsatzinformationen wird international von jeder Bank das SWIFT-MT940-Format eingesetzt. Auch ZAGL nutzt dieses Format um die Zahlungseingänge der Bankkonten in Buchungen umzuwandeln und fertig an die Mesonic Winline zu übergeben. Die Deutsche Bank verwendet zur Übermittlung an den Zahlungsverkehr eines Finanzbuchhaltung-Systems das SAP multibankfähige Format. Auch dieses Format wird mit ZAGL abgedeckt.

Das Produkt ZAGL bietet eine Trefferquote zwischen 65 und 90 Prozent der gelieferten Zahlungseingänge. Die ermittelten Buchungen werden automatisch an einen WINLine-Stapel übergeben. Hierbei spielt es keine Rolle, in welcher Verwendungszweckzeile der Überweiser die notwendigen Informationen über Kundennummer bzw. Rechnungsnummer angegeben hat.

Auch eine Ausgabe beliebiger Auswertungslisten kann an MS-Excel übergeben werden. Durch das Archivsystem wird ebenfalls vermieden, dass Zahlungseingänge doppelt an die WINLine übergeben werden. Zudem werden alle Vorgänge im Einzelnen kommentiert, damit eine sichere Bearbeitung im Anschluss erfolgen kann.

Die Vorteile im Überblick:

• Keine zusätzliche Erstellung eines Überweisungsträgers
• Keine zusätzlichen Druckkosten
• Einfache und problemfreie Abwicklung
• Hohe Trefferquote (abhängig von der Qualität der Quelle)
• Umfassender Überblick über alle Buchungsvorgänge
• Archivierung aller Zahlungsvorgänge
• Verteilte Bearbeitung nicht gefundener Buchungen
• Datenbank – und serverübergreifend
• Abhängig vom Buchungsaufkommen hohe Zeitersparnis